Создание шаблона

Шаблон тарифов — это основной и единственный инструмент настройки комиссионного вознаграждения (КВ) для подагентов, через который теперь полностью происходит распределение комиссии, так как вручную задавать тарифы по страховым компаниям и удержание больше нельзя. Входящее КВ задаётся страховыми компаниями и системой и не изменяется, его можно только распределить. Чтобы создать шаблон, необходимо нажать на три точки рядом с логином, перейти в «Настройка профиля», затем в раздел «Шаблоны тарифов» и выбрать «Создать шаблон», после чего указать название (например, «Новичок», «Стандарт», «Партнёр») и при необходимости добавить описание — это нужно для удобной навигации и понимания условий при дальнейшем использовании.

Настройка удержания

Основной этап — выбор типа удержания, так как теперь в шаблоне не задаются тарифы по продуктам и страховым компаниям, а определяется только способ распределения КВ. Существует два типа удержания. Первый — фиксированное удержание, при котором вы задаёте конкретный процент, который остаётся у вас, а остальная часть КВ автоматически передаётся агенту: например, если общий КВ составляет 17%, а удержание установлено 10%, вы получаете 10%, агент — 7%; если КВ 10% и удержание 3%, вы получаете 3%, агент — 7%; если КВ 5% и удержание 1%, вы получаете 1%, агент — 4%. Второй тип — удержание от общего КВ, при котором вы задаёте процент, рассчитываемый от всего КВ: например, если КВ 17% и удержание 10%, вы получаете 1,7%, агент — 15,3%; если КВ 10% и удержание 20%, вы получаете 2%, агент — 8%; если КВ 5% и удержание 50%, вы получаете 2,5%, агент — 2,5%. Важно учитывать, что система показывает доступное КВ только для информации, изменить его нельзя, а слишком большое удержание может привести к тому, что у агента останется минимальная комиссия.

Использование шаблона

После настройки шаблон необходимо сохранить, после чего система автоматически создаёт уникальную реферальную ссылку — при переходе по ней новый пользователь регистрируется как подагент с уже применённым шаблоном. В дальнейшем шаблоны используются в разделе «Моя агентская сеть» в блоке «Выставить КВ», где теперь нельзя задавать условия вручную — можно только выбрать и применить шаблон ко всем агентам, к новым агентам или ко всем, кроме выбранных. Если шаблон не создан или не применён, по умолчанию устанавливается удержание минус 1% от комиссионного вознаграждения агента. Таким образом, работа с КВ полностью сводится к созданию шаблона и его применению без ручной настройки.